跨境網賭:涉賭鏈條日趨隱蔽 利用“黑灰產”轉移資金


跨境網賭:涉賭鏈條日趨隱蔽 利用“黑灰產”轉移資金

疫情期間,我國經濟活動和投資領域受到一定影響,同時民衆網絡在線時間大大增加,這給網絡賭博、網絡詐騙,尤其是跨境賭博犯罪等不法行爲提供了滋生的沃土,威脅我國居民羣衆的資金安全。專家呼籲各部門加強對支付渠道和賬戶的管理,及時斬斷涉賭資金匯劃鏈路。

涉賭資金日趨隱蔽

“疫情期間沒有特別好的投資去處,想着在家試試通過網站‘投注賭大小’賺點小錢,沒想到被騙了200多萬元。”廈門市民王女士十分後悔地告訴記者,今年3月,她通過網絡結交了一個“男朋友”,對方向其推薦了一個平臺,聲稱可以在上面“投注賭大小”來盈利。她前後充值200多萬元,隨後發現資金無法提現。

公安部國際合作局副局長鬍彬郴表示,疫情發生以來,境外賭場、賭博網站加大了對我國公民的招賭力度。不僅造成資金外流,危及我國公民資金安全,而且敗壞社會風氣,引發多種形式犯罪,嚴重危害人民羣衆的合法權益。

資金鍊是跨境賭博犯罪的輸血通道,也是打擊跨境賭博的關鍵一環。

業內專家指出,當前涉賭資金鍊隱蔽性越來越強,並呈現碎片化、分散化等特點,監測識別和追蹤難度加大,爲涉賭風險治理帶來了較大挑戰。

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中國銀聯執行副總裁謝羣鬆介紹,近期跨境賭博資金鍊呈現出新特點:涉賭風險正向網絡社交平臺轉移,且已由虛假商戶拓展到真實商戶。

專家介紹,有不法商戶通過層層包裝,將賭博交易包裝爲話費充值、油卡充值等交易訂單,增加了收單機構的監測識別難度。還有不法分子利用收款碼搭建“跑分”網絡平臺,將賭資拆分成小額訂單,隱藏在個人日常流水中,發碼機構監測識別難度增大。

記者從中國支付清算協會了解到,今年以來協會共調查處理涉網絡賭博類舉報2700餘件,對29家違規機構實施警告、約談高管、責令整改等自律措施,對11家銀行發送舉報事項調查意見書。

加強租借賬戶查處懲戒

當前,跨境網絡賭博與網絡“黑灰產”相互交織,其隱蔽性和頑固性更強。一些單位和個人不瞭解非法買賣、出租、出借賬戶的法律責任及危害,不經意間成爲跨境賭博等黑灰產業犯罪分子轉移資金的幫兇。

6月,廣西北海市公安局成功搗毀了一個利用跑分平臺爲跨境賭博等違法行爲轉移資金的特大跨境犯罪團伙,涉案資金流水超300億元。該案中,不法分子利用購買來的對公賬戶、銀行卡、收款二維碼等各類具有收款、付款、轉賬等功能的實名賬戶轉移非法資金。

截至7月22日,北海警方共抓獲犯罪嫌疑人90名,現場扣押770張銀行卡,以及工商營業執照、對公賬戶等47套涉案物品,凍結銀行賬戶、支付賬戶2400個。

專家介紹,在部分案件中,犯罪團伙通過批量購買空殼公司的營業執照、法人身份、銀行卡、手機號等信息,申請開通企業賬戶支付接口,再將接口應用到賭博網站或賭博App上收取賭資。

“對此,我們組織開展了對公賬戶專項治理,嚴審對公賬戶開立,通過智能風控體系加強賬戶管理。”工商銀行安全保衛部總經理郭春野表示,通過黑名單數據庫、智能風控體系等,工行充分發揮金融科技和大數據優勢,更高效地撕開不法分子設立空殼公司、買賣賬戶的“畫皮”。

人民銀行相關人士提醒,出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行爲,影響單位或個人信用記錄,且需要承擔相應的法律責任。

全面提升跨境賭博打擊力度

防賭反賭工作是一個系統工程,涉及面廣、環節較多。要有效提升打擊治理跨境賭博資金鍊的針對性和實效性,需要廣泛發動各方面力量。

據悉,截至9月底,全國公安機關今年共立各類跨境賭博案件8800餘起,抓獲犯罪嫌疑人6萬餘名,打掉涉賭平臺1700餘個、非法技術團隊730餘個、賭博推廣平臺820餘個,打掉非法支付平臺和地下錢莊1400餘個,查明涉案資金上萬億元,查扣凍結一大批涉案資金,併成功打掉多個非法資金通道。

今年以來,人民銀行協助公安機關共覈查處置8000餘條涉嫌爲賭博平臺提供收款結算的銀行賬戶線索,並採取嚴厲處罰措施;配合公安機關在江蘇、浙江、黑龍江等地開展打擊整治參賭人員試點工作,對參賭人員形成有效震懾。

人民銀行還指導支付清算協會牽頭組織中國銀聯、網聯公司等清算機構建立涉賭交易信息與結算資金風險聯查機制。截至9月18日,共發現可疑交易記錄66萬條,還原了131條完整資金鍊路,發現涉賭可疑個人銀行賬戶600餘個、涉賭可疑特約商戶130餘個,爲有效追溯涉賭資金提供了重要線索。

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專家表示,一方面,打擊治理涉賭資金鍊需要國家機關進一步強化統籌協調,有效整合各方面資源,嚴厲懲治不法分子,摧毀犯罪鏈條;另一方面,公衆應增強風險意識,避免成爲網絡賭博的受害者或幫兇。

宣傳教育能讓廣大羣衆認清賭博危害、識破賭博騙局、自覺遠離賭博活動,從源頭上斬斷跨境賭博的資金來源。對此,專家建議:一是個人和企業不出租、出借、出售、購買銀行賬戶和支付賬戶。二是企業妥善保管好營業執照、開戶許可證、公司公章、身份證件、銀行卡、網銀U盾、手機等。三是不要組織或參與網絡賭博等不法活動。四是自覺參與對網絡賭博的社會監督,發現賭博網站及出租、出借、出售、購買銀行賬戶和支付賬戶等涉嫌違法犯罪行爲,應立即向公安機關舉報。(記者 吳雨 顏之宏)

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